洗钱的什么阶段

洗钱的过程通常被分为三个阶段，分别是：

处置阶段：

这是洗钱的第一阶段，涉及将犯罪收益投入“清洗系统”。具体行为可能包括将现金存入银行、转换为银行票据、国债、信用社等，或者将大额交易分拆为多笔小额交易，以及购买汇票、保险或股票等。

离析阶段：

在第二阶段，通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份。这一阶段可能涉及在多个司法管辖区之间进行复杂的财务交易，使用各种化整为零和多层化手法，例如将资金转换为旅行支票、债券、提单、股票等，并存入保密银行。

融合阶段：

又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，为犯罪收益提供表面合法性的过程。在这一阶段，资金通过合法手段整合，进入合法经济领域，使得这些资金看起来像是源自合法来源。

这些阶段共同构成了一个复杂的洗钱流程，旨在使非法所得看起来合法，并隐藏其犯罪来源。洗钱活动对国际金融体系的安全和国际政治经济秩序造成了严重的危害。